Rassembler et fiabiliser
Nous organisons les pièces disponibles : contrats, avenants, états de patrimoine, activités, budgets et historique de sinistres. Les éléments non documentés sont signalés.
Conseil indépendant · Groupe Barrat SDN
Un audit des assurances qui part de votre réalité
Savoir ce qui est couvert. Comprendre ce qui doit évoluer.
Un contrat ne se lit pas séparément de l’organisation qu’il protège. Nous partons de votre existant — patrimoine, activités, équipes, contrats et sinistres — pour construire une vision d’ensemble et des recommandations utilisables par vos décideurs.
Votre point de départ
Quand faire appel à nous ?
- Un patrimoine ou des activités qui ont évolué
- Des contrats dispersés et des garanties difficiles à relier aux besoins
- La nécessité de préparer un renouvellement ou d’étayer un arbitrage budgétaire
Un premier échange permet de préciser votre situation, les pièces disponibles et le périmètre d’accompagnement à envisager.
Notre méthode
Un déroulement clair, des étapes suivies.
Établir le diagnostic
Nous examinons les bénéficiaires, les biens assurés, les capitaux, les franchises, les exclusions et les conditions de mise en œuvre. Les contrats sont rapprochés de votre situation réelle.
Cartographier les écarts
Nous distinguons les doublons éventuels, les trous de garanties, les informations à actualiser et les points qui demandent une confirmation du courtier ou de l’assureur.
Donner un ordre de marche
Chaque recommandation est reliée à une priorité, une action, un responsable et une échéance. Nous restituons les conclusions aux équipes et aux décideurs.
- Inventaire des contrats et des pièces examinées
- Cartographie des expositions et tableau des écarts de garanties
- Synthèse pour les décideurs et questions à adresser aux interlocuteurs
- Plan d’action hiérarchisé et suivi des mesures retenues
L’audit porte sur le périmètre convenu avec vous. Une information manquante n’est jamais présentée comme une garantie acquise ; les recommandations restent liées aux pièces réellement analysées.
Exemple de démarche · situation fictive
Patrimoine actualisé
Un bâtiment acquis ou réhabilité est rapproché de l’état des biens assurés. Sa déclaration, sa valeur, son usage et les garanties correspondantes sont vérifiés, puis les écarts sont soumis à confirmation.
Questions fréquentes
Avant de commencer.
Quelles pièces faut-il préparer ?
Les contrats et avenants, le dernier état des biens ou activités, les primes et les éléments de sinistralité disponibles. Nous vous aidons à compléter progressivement cet ensemble.
L’audit garantit-il une baisse de prime ?
Non. L’objectif est d’abord l’adéquation des couvertures et la qualité de la décision. Une économie éventuelle se mesure à garanties et conditions comparables, sans être promise à l’avance.
L’audit peut-il être suivi d’un accompagnement ?
Oui. Le plan d’action peut se prolonger par la préparation d’une consultation et un suivi périodique défini avec vos équipes.
Faisons le point sur votre besoin.
Votre contexte, votre calendrier, vos priorités : commençons par l’essentiel.
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